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衡田明泽董事长周斌:财富管理行业正面临四大转变

发布时间:2020-10-17 20:28:59

来源:89信息网-招商加盟

导读 经济观察报记者黄磊说:财富管理行业正处在一个巨大的转折点,就像手机一样,从功能机器到智能手机,像汽车一样,从传统汽油到新能源,财富管理行业已经进入了2级。从过去

经济观察报记者黄磊说:财富管理行业正处在一个巨大的转折点,就像手机一样,从功能机器到智能手机,像汽车一样,从传统汽油到新能源,财富管理行业已经进入了2级。从过去的1世纪开始。0年代。6月18日,恒田明泽董事长周斌介绍了财富管理行业在财富空间站服务升级战略(Cloud)推出时对财富管理行业变化的理解和反应。

这个行业的转折点有很多原因和背景,其中最重要的是市场、监管、产品和客户因素的结合。周斌说。

他认为,在资产方面,投资难度正在逐渐加大,无论是资产短缺,还是流行病带来的全球大规模量化宽松,货币贬值都是必然的选择和趋势。其次,财富管理机构在如何通过各种资产和投资工具帮助客户维持和增加财富价值、甚至获得更多超额回报方面面临更多挑战。

他说:从监管的角度来看,财富管理行业正面对不断加强监管的问题。周斌认为,当前产业是在一个广阔和严格的整体环境。即是说,在注册制度已经实施的情况下,很容易进入这个行业并取得许可证。通过注册和备案,IPO,可以上市。但如果公司有财务欺诈行为,欺诈性发行等违法行为将受到严厉处罚,甚至需要入狱,需要巨额赔偿。你可以从瑞星那里看到金融行业的进进出出是什么样的。他说。

行业管理模式也在发生变化。周斌表示,核心也是最关键的一点是行业的专业性和行业的技术水平。当然,最大的变化仍然是我们的客户群,财富管理机构需要重新理解以前熟悉的高净值客户群,他们也在经历新的变化。

根据他自己的观察,周斌总结说,一方面,客户已经意识到,在新的资本管理规则之后的时代,不再可能通过单一资产获得长期稳定的回报。未来可能只有一种获得长期稳定回报的方法,那就是资产配置,而获得更高回报的唯一途径是通过股权投资。另一方面,客户也开始意识到,除了自己的职业工资收入外,还必须通过财富管理来实现自己的资产收益和资产增长,这是税后收入的产生方式。这应该说是我们的客户在创业后财富思维的再进化,通过房地产投机、股票投机和创业后的财富思维。。

因此,对于财富管理机构,周斌表示,必须提高洞察力、产品管理能力、风险控制能力、智囊团力量、科技力量、护理能力。

具体来说,财富管理机构需要洞察行业的发展、投资趋势、各类资产的投资机会以及客户的实际需求。从客户的角度来看,他们需要在整个市场上选择、严格选择和筛选大量的产品。产品风险管理不仅要管理好风险本身,还要做好客户投资预期风险管理,即做好产品销售风险、反风险、投资后风险、服务风险管理工作;借助专家和许多专业组织的帮助,形成自己的长期、持续的能力,在信息不对称的投融资服务业中抓住机遇,发现机遇。重视科技人员的建设和科技布局,以应对各种突发事件;提升财务策划师,为公司客户提供千千万万人的个性化服务+财务策划人的1/1客户服务体系。

客户作为理财机构的服务对象,周斌认为,做好客户服务的第一步就是更好地了解客户。例如,恒田明泽将客户划分为五个层次,包括富裕客户、私人客户、超级高级客户、家庭客户、企业客户。第二步是提供好处和经验。兴趣是核心,无论经验多么好都是零,但经验是杠杆,没有好的效益,有更好的经验,也有创造价值。周斌这么说。

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